還記得，2020年9月，香港代號(hào)“獵影”的執(zhí)法行動(dòng)嗎？成功瓦解一個(gè)大型清洗黑錢集團(tuán)，成為香港海關(guān)偵破史上最大洗黑錢案，涉款 30 億港元，拘捕 6 人！但是，僅僅過去不到半年，香港又刷新了這一歷史。
1月20日，香港警方舉行記者會(huì)宣布，破獲近年來最大宗洗黑錢案，涉款63億港元。警方19日以涉嫌串謀洗黑錢拘捕7人，被捕者是現(xiàn)職或前銀行職員。并且，在其中一個(gè)被捕者居住單位內(nèi)搜獲780萬港元現(xiàn)金。警方表示，早前調(diào)查一宗騙案時(shí)，發(fā)現(xiàn)一個(gè)跨國(guó)商業(yè)犯罪集團(tuán)在港運(yùn)作，該犯罪集團(tuán)透過一名本地頭目串通7名銀行客戶經(jīng)理，安排16名內(nèi)地及比利時(shí)人以虛假公司資料開設(shè)14個(gè)公司戶口，從2017至2020年期間，累計(jì)處理63億港元。
這是繼去年9月之后，香港警方近年破獲的最大宗洗錢案，同時(shí)亦是警方首次拘捕參與洗黑錢的本地銀行從業(yè)員。港劇的劇情再次變成了現(xiàn)實(shí)……其實(shí)世界各地都不缺洗錢的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，而在香港僅僅是過去一年時(shí)間里，關(guān)于洗黑錢的可疑案例就有近5萬宗，逾百人罪名成立。
香港頻繁出現(xiàn)洗黑錢，導(dǎo)致銀行大批量關(guān)閉賬戶。那對(duì)于正規(guī)做進(jìn)出口貿(mào)易的客戶，應(yīng)該如何去維護(hù)已經(jīng)開設(shè)的銀行賬戶呢？
離岸賬戶維護(hù)指南
以香港公司賬戶為例
首先分析自己的公司及賬戶屬于以下哪種情況：
1、公司和賬戶設(shè)立多年，公司每年按時(shí)進(jìn)行年審、做賬審計(jì)報(bào)稅；貿(mào)易款項(xiàng)正常往來，不涉及高危敏感地區(qū)，也從來不幫人代收代付；
2、公司和賬戶設(shè)立多年，公司每年的年審都是逾期申報(bào)，公司沒有做賬審計(jì)，在稅務(wù)進(jìn)行零申報(bào)外，賬戶是正規(guī)正常運(yùn)營(yíng)中；
3、公司和賬戶設(shè)立多年，公司每年按時(shí)進(jìn)行年審、做賬審計(jì)報(bào)稅；但偶爾幫別人收付貨款，公司有時(shí)候會(huì)涉及到敏感地區(qū)貿(mào)易；
4、公司和賬戶剛剛設(shè)立，沒有開始進(jìn)賬運(yùn)營(yíng)。
如果您是第一種類型的公司，無需過于擔(dān)心，公司及賬戶的維護(hù)十分到位，日常運(yùn)營(yíng)中留意銀行下發(fā)的信件及時(shí)回復(fù)并經(jīng)常登入網(wǎng)銀即可。
第二類型和第三類型的公司是目前最多且最為普遍的，很多客戶的公司及賬戶會(huì)有和上面一樣的情況。
這類型的公司需要先消除目前存在的問題，例如：
每年度年審逾期，沒有做賬審計(jì)的公司，需要補(bǔ)充齊全歷年度的審計(jì)報(bào)告，
不可再進(jìn)行稅務(wù)零申報(bào)以及逾期年審；
偶爾幫別人進(jìn)行代收代付的公司需要停止這種轉(zhuǎn)款模式；
有涉及高危國(guó)家的業(yè)務(wù)的公司，需要保存好每次業(yè)務(wù)的合作憑證以備銀行抽查反饋給銀行；
除此之外，這類型客戶還需要留意銀行下發(fā)的信件及時(shí)回復(fù)。
做到以上幾點(diǎn)，公司賬戶才可長(zhǎng)久使用，避免被銀行封號(hào)。
海外銀行開戶指南
近年來，受全球CRS和反洗黑錢的壓力，申請(qǐng)開設(shè)香港公司離岸賬戶的條件越來越嚴(yán)謹(jǐn)。那么如何才能高效開設(shè)香港銀行賬戶呢？
采取視頻開戶模式方式：
1. 疫情期間，國(guó)內(nèi)視頻見證開戶；
2. 節(jié)省時(shí)間、交通成本等；
3. 幫助企業(yè)足不出戶，提前布局海外市場(chǎng)。
銀行開戶流程：
1. 聯(lián)系卓信企業(yè)，我們?yōu)槟扑]合適的銀行；
2. 準(zhǔn)備開戶所需資料；
3. 將資料提交給卓信進(jìn)行整理，確保資料無遺漏、無損壞、無丟失；
4. 將資料遞交；
5. 審核無誤，預(yù)約視頻開戶；
6. 開戶成功。
卓信企業(yè)在海外銀行開戶方面擁有豐富的資源和經(jīng)驗(yàn)，與包括香港、新加坡在內(nèi)的全球30多家銀行建立了持久、穩(wěn)固的親密合作伙伴關(guān)系。如需開戶，歡迎隨時(shí)咨詢！
